Динамика цен на золото

Инвестирование в драгоценные металлы является одним из наиболее выгодных видов вложений, потому что в последнее время наблюдается положительная динамика цен на золото.

При конвертировании денежных средств в этот благородный металл, вы повышаете уровень своего потенциального дохода. Однако, инвестиции в золото, как правило, являются долгосрочными: спекулятивная стратегия здесь является не особенно эффективной.

Основным преимуществом вложения денежных средств в драгоценный металл является возможность сохранения финансов даже при высоком уровне инфляции. А те люди, которые сохранили деньги, могут подумать и о перспективе пассивного дохода.

 

Мировой рынок золота

Если подходить к рассмотрению данного понятия в целом, то он  (рынок золота) состоит из добычи, распределения и потребления драгоценного металла. Однако, более узкое понятие предполагает торговлю мерными слитками.

Кроме этого, для мирового рынка золота характерны некоторые особенности. У всех стран имеются страховой и резервный фонды. Запасы государств, находящиеся в Центральных банках и МВФ, оцениваются в 31 000 тонн золота. Отнюдь не меньшие резервы сконцентрированы у населения (монеты, ювелирные украшения и так далее).

Динамика роста цен на золото находится в зависимости от многих факторов (они могут быть связаны не только с добычей, переработкой, но и реализацией драгметалла).

Компании, занимающиеся добычей благородного металла, имеют не очень много инструментов воздействия на цену, среди них:

  • уменьшение издержек, повышение рентабельности;
  • влияние на международные банки: убеждение к изменению объемов продаж золота.

 

Распределение запасов благородного металла

Эксперты отмечают, что около 80 тысяч тонн золота находится в ювелирных украшениях, 31 тысяча – в Центральных банках и международных финансовых организациях, 25 000 тонн составляют инвестиции и так далее. 

 

Динамика изменения стоимости золота

Следует отметить, что до 1934 года цена этого металла была фиксированной : стоимость тройской унции, установленной Ньютоном в 1717 году, составляла 4,24 фунта стерлингов ( 20,67 долларов), а затем можно наблюдать динамику цен на золото.

Первый рывок в стоимости металла был связан с началом Второй мировой войны. Затем наблюдался стабильный период (до 1971 года). В этом году был отменен золотой стандарт. В дальнейшем, изменения стоимости золота стали похожи на динамику цен на цветные металлы: стремительный рост сменялся затяжным спадом. Таким образом, отмечается цикличность изменений.

Многие страны отказались от золотого обеспечения национальных валют, в результате чего увеличились объемы инфляции. В 80-х годах 20 века стало очевидным, что данная политика ухудшает экономическую ситуацию. На фоне инфляции и стагнации случилось большое повышение цен на золото. Стоимость тройской унции поднялась с 43 до 850 долларов США.

Власти осознали необходимость принятия срочных мер, начав борьбу с инфляцией: произошло сокращение выпуска бумажных денег. Как следствие, понизилась стоимость золота.

Минимальная цена на этот драгоценный металл была зафиксирована в 1999 году. Банки приняли решение ограничить объемы продаж. После этого, цены на золото несколько стабилизировались. В 2002 году вновь отмечалось повышение стоимости благородного металла: причиной роста явилась эмиссия бумажных денег: снова просматривается циклический характер изменения цен.

 

Последнее десятилетие

Динамика цен на золото за 10 лет впечатляет: в 2001 году цена унции составляла 272 доллара, в 2011 – 1600. Эксперты утверждают, что это еще не предел: у драгоценного металла есть потенциал к росту. Трагические события 11 сентября 2001 года повлияли на динамику цен: ипотечные кредиты в США стали более дешевыми, что способствовало наступлению мирового экономического кризиса.

Экономическая ситуация немного стабилизировалась после 2008 года, что сопровождалось понижением цен на золото, однако ухудшение экономического положения стран Евросоюза, а также события на Ближнем Востоке способствовали новому росту стоимости благородного металла.

Динамика цен на золото сегодня (за прошедший и текущий год) является положительной.

 

Стоимостные колебания по сезонам

Существует еще один фактор, который стоит учитывать при инвестировании в золото: ежегодные колебания курса золота, не зависящие от политических и экономических обстоятельств.

Несколько практических советов относительно приобретения золота: не стоит покупать металл накануне дня Благодарения в США, рождественских праздников в Европе, в начале Индийского праздника осени. Данное государство является одним из крупнейших производителей ювелирных изделий, спрос и цены на которые возрастают в период этого праздника.

Факторы, от которых зависит стоимость золота:

  • производственно-технические (методы добычи драгоценных металлов, трудовые и энергетические затраты, открытие новых месторождений и так далее);
  • спрос ювелирной промышленности;
  • финансовые.

Последняя группа факторов является основной в вопросе ценообразования.

Можно заметить следующую тенденцию: с наступлением кризиса (политического или экономического) отмечается повышение цен на золото. Почему так происходит? Дело в том, что люди стремятся не допустить полного обесценивания своих денежных средств, которые инвестируют в приобретение драгоценных металлов.

Немалое влияние на стоимость золота оказывает и курс доллара, который выступает в роли мировой валюты. Причем здесь наблюдается обратная зависимость. Однако, в странах, где доллар не является основной валютой, повышение его курса сопровождается увеличением стоимости золота в национальной валюте.

Кроме этого, положение дел на фондовых рынках также имеет определенное значение в формировании цены на благородный металл.

Компании, добывающие золото, тоже серьезно влияют на его стоимость: изменяя объемы добычи, они могут различным образом воздействовать на ценовую характеристику.

Динамика цен на золото в Сбербанке. Следует сказать, что в России продажей данного металла занимается немало коммерческих банков, однако курсы этих учреждений на золото находятся в зависимости от котировок Центро- или Сбербанка.

Последний банк является лидером рынка драгоценных металлом среди других организаций этого же профиля. Курс золота в Сбербанке формирует представление о цене драгоценного металла на российском рынке.

Стоимость золота на июнь текущего года:

1 грамм – 1460 российских рублей. Покупка и продажа отличаются примерно на 100 рублей.

В принципе, котировки в Сбербанке изменялись таким же образом, как и мировые цены на благородный металл.

 

Нюансы инвестирования в золото

Стоит отметить, что существует множество факторов, которые влияют на стоимость драгоценного металла. Проводить анализ каждой из этих составляющих – достаточно трудоемкое и затратное во временном отношении занятие. Однако, не стоит вовсе игнорировать все события, происходящие на мировом рынке золота: рекомендуется отслеживать курс доллара, интересоваться состоянием дел в добывающей промышленности, ориентироваться в функционировании фондовых бирж.

При инвестировании в золото не стоит пытаться предугадать незначительные колебания их стоимости. Наибольшую прибыль инвестор получает в условиях высокого уровня инфляции. Приобретать золото рекомендуется в периоды времени, сопровождающиеся спадом цен.

Существует несколько способов инвестирования в драгметалл: прямая или обезличенная покупка. Первый метод состоит в непосредственном приобретении монет или золотых слитков. Дело в том, что в этом случае вам придется самостоятельно осуществлять хранение объектов инвестиций. Второй способ заключается в открытии обезличенного металлического счета. Вы приобретаете золото, но оно неосязаемо, то есть, сразу же поступает на этот счет. Далее есть возможность, к примеру, продать драгоценный металл тому банку, в котором хранится объект денежных вложений.

Кроме этого, при физическом приобретении золота существует необходимость выплачивать налог на добавленную стоимость.

 

Стоит ли инвестировать в драгметалл в условиях подъема цен?

Прогнозирование цен на золото дает хорошую возможность понять, как будут изменяться котировки в течение ближайшего времени. Существуют самые различные мнения насчет динамики цен на золото в будущем. Некоторые эксперты утверждают, что сейчас не стоит вкладывать деньги в драгоценный металл, некоторые говорят, что и в дальнейшем будет наблюдаться рост цен на золото.

 

Заключение

Как видно из всего вышенаписанного, инвестирование в драгоценные металлы является одним из самых надежных и прибыльных (при определенных обстоятельствах) способов вложения финансовых средств. (Читайте подробнее: Как вложить деньги в золото и стоил ли их вкладывать)

Выбрав грамотную стратегию капиталовложений, можно добиться хорошей отдачи и остаться в значительном плюсе.



Смотрите также

Наверх